Irán abandona Rial en crisis de hiperinflación: aumenta la demanda de Bitcoin

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Devastado por la hiperinflación paralizante, el Parlamento de Irán ha sancionado la redenominación de su fiat, el rial, al reemplazarlo con una nueva moneda llamada los toman. Según el plan, cada toma tendrá un valor de 10.000 riales.

El plan de redenominación elimina efectivamente cuatro valores de posición (cuatro ceros) de la moneda nacional iraní como parte de los esfuerzos para impulsar una recuperación económica del país. Es un movimiento que se hace eco de los pasos tomados por otros países como Venezuela y Zimbabwe en medio de una gran inflación.

Con Estados Unidos saliendo de su acuerdo nuclear con Irán y reintroduciendo sanciones, la situación económica del país ha estado en picada. Prácticamente congelado de la escena internacional, Irán se ha enfrentado a una severa crisis de liquidez y escasez de divisas.

Por lo general, las personas que viven en países que sufren una crisis económica recurren a la criptomoneda no solo como una forma de preservar la riqueza, sino también como un medio para llevar a cabo transacciones internacionales. El caso de Irán no es diferente, con el precio de Bitcoin (BTC) incluso aumentando a una considerable prima de 300% en intercambios entre pares como LocalBitcoins.

La lucha de Irán con la hiperinflación

En mayo de 2018, el presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, abandonó el Plan de acción integral conjunto, comúnmente conocido como el acuerdo nuclear de Irán, y volvió a imponer sanciones a Teherán. Esta decisión ejerció una enorme presión sobre la ya frágil situación económica del país. Al comentar sobre el impacto de las sanciones estadounidenses en Irán, Babak Behboudi, CEO de la firma de innovación blockchain Synchronium, comentó:

“Las sanciones estadounidenses son el principal problema que enfrenta la economía iraní en los últimos años, que han paralizado una parte importante de la economía. En una economía como Irán, donde una parte importante de la economía aún es de propiedad estatal, tales sanciones impiden la estabilidad económica y el crecimiento “.

Mientras el acuerdo estaba vigente, la economía de Irán estaba abierta a la escena internacional, beneficiándose especialmente del aumento de las exportaciones de petróleo. De hecho, el presidente del país, Hassan Rouhani, dirigió su campaña electoral 2017 basada en programas que aprovecharían las oportunidades que brinda el acuerdo con los Estados Unidos.

Comparación de la tasa de inflación de Irán año a año

Sin embargo, el rial evidentemente se estaba deteriorando incluso antes de que EE. UU. Repudiara el acuerdo nuclear, con una tasa de inflación del país que se triplicó entre 2017 y 2018. De hecho, el levantamiento de las sanciones en 2016 hizo poco para estimular el crecimiento del producto interno bruto real. Entre 2017 y 2018, estallaron protestas en muchas ciudades iraníes con personas que expresaron su insatisfacción por el aumento del costo de la vida, entre otras quejas. Para agosto de 2018, el rial de Irán había perdido más del 80% de su valor en apenas un año.

Ante una situación económica en rápido declive, el banco central comenzó a imponer restricciones a las divisas, una medida destinada a detener el mercado negro de divisas. La creciente devaluación rial significó la aparición de un diferencial de oferta y demanda en expansión en Nima, el mercado secundario de divisas del país.

A principios de mayo de 2020, el diferencial de oferta y demanda, la diferencia entre la tasa de compra y venta de divisas, era de aproximadamente 9,000 riales. Los exportadores de bienes no esenciales en Irán usan Nima, y ​​la ampliación del diferencial de oferta y demanda en el mercado significa tener que liquidar las ganancias en el extranjero a una tasa mucho más barata que, a su vez, perjudica la rentabilidad de tales empresas.

La existencia de un mercado de divisas secundario se debe en parte a la incapacidad de las autoridades para crear un tipo de cambio unificado. El fracaso del gobierno a este respecto significó que un mayor porcentaje de las transacciones de divisas se trasladaron al mercado negro, donde los participantes podrían especular sobre la incesante volatilidad del tipo de cambio rial-dólar.

Al momento de escribir este artículo, mientras que la tasa oficial del gobierno es de aproximadamente 42,000 riales a $ 1, la tasa del mercado negro es casi cuatro veces más alta, con $ 1 vendiendo por 163,500 rials. De hecho, la tasa de Nima también ha comenzado a acercarse a las cifras del mercado negro con un valor de $ 1 157.320 riales.

Planes de redenominación de divisas

La situación económica de Irán tampoco se ha visto favorecida por el estallido de COVID-19 con la moneda del país entrando en una inmersión más profunda desde febrero. El país ha sido golpeado fuertemente por el coronavirus mortal con más de 6,500 muertes de aproximadamente 104,000 casos desde la primera infección confirmada a mediados de febrero. Según un informe de abril del Banco Mundial debido a la disminución de los ingresos del petróleo, el crecimiento del PIB del país continuará rezagado. El informe dice:

“La persistencia de precios más bajos del petróleo y volúmenes de exportación (por ejemplo, debido a una disminución significativa en la demanda de petróleo de China) daría lugar a un shock general y un déficit fiscal sustancialmente mayores en 2020/21”.

El lunes 4 de mayo de 2020, el Parlamento de Irán autorizó la redenominación del fiat del país, eliminando cuatro ceros y reemplazando el rial con los toma. Según el plan, cada toma será equivalente a 10,000 riales. La medida, que lleva más de un año en proceso, comenzó con un proyecto de ley preparado por el gobernador del Banco Central de Irán. Optar por una redenominación también marca un alejamiento del enfoque habitual de que Irán devaluó su moneda, que sucedió unas 3,500 veces desde 1971.

Tasa de devaluación de rial en los últimos 10 años.

Algunos comentaristas como el portavoz del gobierno, Ali Rabiei, han dicho que la medida ayudará a simplificar las transacciones financieras en el país. Sin embargo, los críticos del plan creen que no hace nada para resolver los problemas fundamentales que afectan a la economía.

Teherán tarde a la fiesta

En una conversación con Cointelegraph, Ali Beikverdi, CEO del servicio de despliegue de intercambio de cifrado bitHolla, comentó que los iraníes ya han estado redenominando el fiat del país para adaptarse a diferentes propósitos. Según Beikverdi: “La denominación de la moneda en cualquier país no resuelve ningún problema financiero o económico. Lo único que hace es la inflación. Sin embargo, debo decir que en Irán esto ha sido un tema de debate durante bastante tiempo “. Al explicar la confusión causada por múltiples puntos de referencia riales en el país, Beikverdi agregó:

“Mientras que los billetes usan rial iraní, la gente ya baja un cero y lo llaman toman. Entonces, uno toma = 10 rial hoy. Para agregar más a esa confusión, las personas incluso eliminan tres ceros más de toman para reducir los números, y eso es muy confuso si no está familiarizado con él. Entonces, la denominación de la moneda ya ha sucedido entre las personas por simplicidad, y esto no es nada nuevo ”.

Con múltiples puntos de referencia de divisas existentes en el país, el plan de redenominación del gobierno podría tener dificultades para lograr los resultados deseados, especialmente dada la precedencia histórica que rodea a tales acciones. Para Behboudi, todavía es demasiado pronto para determinar la efectividad del plan del gobierno, argumentando que tomar cuatro ceros de una moneda no tendrá mucho efecto en sí mismo:

“Tal esfuerzo puede ser un buen pequeño paso para una serie de reformas serias, más amplias y más efectivas, incluida la privatización bien planificada de la economía, la disminución de los gastos del sistema monetario y la facilidad de las operaciones bancarias”.

En una conversación con Cointelegraph, un portavoz del Ministerio de Finanzas de Irán se burló del plan para crear una nueva moneda fiduciaria para el país, declarando:

“Todos en el país saben que la redenominación no tiene efecto sobre la inflación. La mayoría de los economistas piensan que no es un momento sostenible para la redenominación. Debido a los precios del coronavirus y del petróleo, los ingresos del gobierno han disminuido drásticamente y, al mismo tiempo, los costos han aumentado. Por lo tanto, esperamos una alta inflación “.

Bitcoin entra en escena

En el contexto de los planes para modernizar la moneda de Irán, Cointelegraph contactó a Areatak, un proveedor de soluciones de blockchain con sede en Teherán. En mayo de 2019, Cointelegraph informó que Areatak, en asociación con la Corporación de Informática y Servicios del banco central de Irán, estaba desarrollando Borna, un proyecto nacional de blockchain destinado a transformar el sector bancario y financiero del país. En un mensaje a Cointelegraph, el CEO de Areatak, Saeed Khoshbakht, reveló las últimas actualizaciones del proyecto, declarando:

“La infraestructura y plataforma de Borna está pasando la primera fase de prueba y estará lista pronto para su lanzamiento. Como se menciona en el documento técnico, Borna puede alojar criptomonedas del banco central, y tal vez se use en esta evolución económica. Pero la decisión es para el banco central y el ISC “.

Mientras el gobierno intenta resolver el creciente problema de la inflación, las partes interesadas en criptomonedas en Irán dicen que la situación favorece una adopción más amplia de las criptomonedas. De hecho, funcionarios de alto rango dentro del gobierno y el ejército del país han pedido el uso de monedas digitales para evadir las paralizantes sanciones de Estados Unidos. Comentando sobre los crecientes niveles de adopción de criptografía en Irán, Khoshbakht comentó:

“Si analizamos la adopción del uso de criptomonedas en el mundo, encontramos dos tipos de países que están al frente de la lista. Países con falta de sistemas de pago digital y países con alta inflación. Debido a la alta inflación en Irán, las personas no confían en la moneda nacional e intentan comprar todo, como bienes raíces, oro, acciones, otras monedas como el dólar estadounidense y la criptomoneda “.

La postura de Teherán sobre la minería criptográfica se ha suavizado notablemente con las autoridades permitiendo que los mineros de Bitcoin se establezcan en el país. Como informó previamente Cointelegraph, Irán ha emitido alrededor de 1,000 licencias a criptomineros en el país.

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A principios de mayo, el Ministerio de Industria, Minería y Comercio del país también dio el visto bueno a la firma turca de criptominería iMiner para establecer una instalación de 6,000 plataformas en la provincia de Semnan. Irán también ha otorgado exenciones fiscales a los criptomineros con la condición de que repatríen todas las ganancias extranjeras. Según Behboudi, la criptografía está preparada para una adopción aún mayor en Irán, y agrega:

“La minería, tenencia y comercialización de criptomonedas, especialmente BTC y ETH, es ampliamente adoptada en Irán. Estoy seguro de que en los próximos meses veremos más inversiones del público, especialmente de la clase media, en criptomonedas como BTC “.

Para Beikverdi, la crisis económica en el país solo está preparando el escenario para que más personas elijan las criptomonedas. “Una vez que ve que su moneda pierde su valor más de cinco veces en aproximadamente dos años, como inversionista, busca alternativas como una reserva de valor”, comentó el CEO de bitHolla.

De hecho, los datos comerciales de Bitcoin P2P muestran primas de BTC significativamente más altas en Irán desde el comienzo de 2020. En LocalBitcoins, Bitcoin se ha vendido constantemente entre 300% y 400% del precio spot promedio global.

Por ejemplo, mientras que Bitcoin cotizaba a alrededor de $ 7,800 a principios de enero, el precio cotizado para BTC en LocalBitcoins era el equivalente a más de $ 25,000. Mientras que BTC se recuperó de la caída repentina del Jueves Negro del 12 de marzo, la criptomoneda aparentemente se negoció por $ 21,000, mientras que el promedio mundial superó los $ 5,200.

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